AML und Verifizierung bei uns im Überblick

Wer bei uns um echtes Geld spielt, wird von uns geprüft. Das ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie unsere Prüfungen ablaufen und was passiert, wenn Sie nicht kooperieren.

Unsere AML-Richtlinie

Was Geldwäscheprävention bei uns bedeutet

Wir betreiben das Spinsino Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Unser Ziel ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für das Waschen illegaler Gelder, für Terrorismusfinanzierung oder für Betrug genutzt wird.

Dafür führen wir ein internes Risikomanagement mit geschulten Mitarbeitern, dokumentierten Verfahren und verdachtsorientierten Prüfungen. Verdächtige Transaktionen melden wir an die zuständigen Behörden. Davon informieren wir Sie im Zweifel nicht, denn auch das meldetypische Vertraulichkeitsgebot ist Teil der Vorschrift.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie nicht erst bei der Registrierung vollständig, sondern spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Auch bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten verlangen wir zusätzlich Dokumente. Ohne bestandene Verifizierung zahlen wir kein echtes Geld aus, das gilt für alle Zahlungsmethoden gleichermaßen.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse, Prüfung von Alter und Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument
• Schwellen: bei ungewöhnlich hohen oder gehäuften Transaktionen können wir jederzeit nachfordern
• Zahlungsmittel: Nachweis, dass Karte, Wallet oder Kryptowallet auf Ihren Namen läuft

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identität genügt ein amtlicher Lichtbildausweis wie Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern er in vollem Umfang lesbar und gültig ist. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Rechnung oder ein amtliches Schreiben, das nicht älter als drei Monate ist. Bei Einzahlungen per Karte oder Wallet verlangen wir zusätzlich einen Nachweis, aus dem Ihre Inhaberschaft hervorgeht, etwa eine Fotoablichtung der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen.

So läuft die Prüfung bei uns ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung selbst dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind. Sie starten den Prozess über Ihr Kontoprofil im Bereich Verifizierung und laden dort alle Dokumente direkt hoch. Wir bearbeiten die Anträge in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald ein Ergebnis vorliegt.

• Dokumente über den gesicherten Upload-Bereich in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Plausibilitätsprüfung durch unser System
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team bei Unklarheiten
• Freigabe oder Rückfrage per E-Mail, meist innerhalb von 24 bis 48 Stunden

Wie Ihre Dokumente geschützt sind

Alle hochgeladenen Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem separaten, zugriffsgeschützten Bereich. Nur specifically freigegebene Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Finanzbehörden und Lizenzgeber, soweit deren MELDE- und Prüfpflichten das gesetzlich vorschreiben.

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Wann wir nach der Source of Funds fragen

Wenn die Höhe oder das Muster Ihrer Einzahlungen nicht zu Ihrem bekannten Profil passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel. Das ist keine Unterstellung, sondern ein regulärer Baustein der KYC-Pflicht. Sie können darauf mit Lohn- oder Einkommensnachweisen, Kontoauszügen, Steuerbescheiden oder Verkaufsbelegen reagieren.

• Höhere Einzahlungsbeträge, deutlich über Ihrem bisherigen Niveau
• Wiederholte Einzahlungen kurz hintereinander ohne plausibles Spielverhalten
• Auszahlungen an Dritte oder auf Konten, die nicht auf Sie lauten
• Auffälligkeiten bei Kryptowährungstransfers, etwa ungewöhnliche Wallet-Herkünfte

Wie wir Zahlungen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Wir prüfen jede Einzahlung und Auszahlung auf Plausibilität. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dem Weg, über den auch eingezahlt wurde, also dieselbe Methode und dasselbe Konto oder dieselbe Wallet. Bei Kartenzahlungen und Banküberweisungen dauert die Gutschrift 1 bis 3 Werktage, E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt. Gebühren erheben wir dafür keine.

Warum wir manuell prüfen

Bei Auszahlungen oberhalb üblicher Beträge oder bei Widersprüchen zwischen Ein- und Auszahlungsverhalten kann eine manuelle Kontrolle anfallen. Das verlängert die Bearbeitung, verhindert aber, dass Dritte über Ihr Konto Gelder abziehen. Werden Geldausschüttungen verzögert, informieren wir Sie aktiv über den Status.

Folgen fehlender oder unklarer Dokumente

Was geschieht bei Nicht-Kooperation

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, schränken wir Ihr Konto ein oder schließen es. Auszahlungen halten wir so lange an, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Spielguthaben, das aus bereits verifizierten Einzahlungen stammt, zahlen wir nach Abschluss der Prüfung regulär aus.

• Fristablauf ohne Nachreichung: Auszahlungssperre und Einzahlungssperrung
• Fälschung oder Identitätsmissbrauch: sofortige Kontosperrung und Meldung an die Behörden
• Widersprüchliche Angaben: Rückfragen und ggf. erneute Dokumentanforderung
• Verifizierte Guthaben: reguläre Auszahlung nach Abschluss der Prüfung

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungsfristen und Ihre Rechte

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens für den Zeitraum auf, den die Regulierung von Curaçao vorschreibt. Danach löschen wir personenbezogene Daten, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten stehen dem entgegen. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten und Berichtigungen zu verlangen, sofern die Daten unzutreffend sind.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Sperrlisten anhand Ihrer Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinsino Casino?

Meist 24 bis 48 Stunden nach Erhalt vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Rückfragen seitens unseres Compliance-Teams kann es etwas länger dauern.

Warum zahlt ihr nicht auf ein anderes Konto aus?

Auszahlungen erfolgen ausnahmslos auf dem Weg und auf das Konto, über das auch eingezahlt wurde. Das ist Bestandteil unserer AML-Pflichten.

Welche Dokumente zählen als Adressnachweis?

Aktuelle Versorgerrechnungen, Kontoauszüge oder amtliche Schreiben, die nicht älter als drei Monate sind und Ihre Adresse klar erkennen lassen.

Was passiert, wenn ich keine Source-of-Funds-Belege liefere?

Ohne Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel sperren wir Ein- und Auszahlungen für die betroffenen Beträge. Nach regelmäßiger Prüfung kann die Sperre wieder aufgehoben werden.